Оформление банковского депозита в 1С требует последовательного выполнения ряда операций. Этот процесс включает учет размещения средств, начисления процентов и отражения возврата депозита.
| Действие | Описание |
| Настройка справочника банков | Внесение данных банка, где открывается депозит |
| Создание элемента справочника "Договора" | Регистрация депозитного договора |
| Настройка счета учета | Проверка плана счетов для депозитных операций |
- Откройте раздел "Банк и касса"
- Выберите документ "Списание с расчетного счета"
- Укажите банковский счет организации
- Заполните реквизиты получателя (свой же депозитный счет)
- Введите сумму депозита
- Укажите вид операции "Перевод на депозит"
| 1 | Укажите дату начала и окончания депозитного договора |
| 2 | Введите процентную ставку по депозиту |
| 3 | Выберите периодичность начисления процентов |
| 4 | Укажите порядок выплаты процентов |
| Дебет | Кредит | Сумма | Содержание операции |
| 55.03 | 51 | X | Перечисление средств на депозит |
| 76.09 | 91.01 | Y | Начисление процентов по депозиту |
| 51 | 55.03 | X | Возврат депозита |
- Создайте документ "Операция, введенная вручную"
- Укажите корреспондирующие счета (76.09 и 91.01)
- Введите сумму начисленных процентов
- Заполните аналитику по договору депозита
- Проведите документ
- Создайте документ "Поступление на расчетный счет"
- Укажите банк-отправитель (свой депозитный счет)
- Введите сумму возвращаемого депозита
- Отдельно отразите поступление процентов
- Укажите соответствующие статьи движения денежных средств
| Версия 1С | Особенности оформления |
| 1С:Бухгалтерия 8.3 | Автоматизированный учет депозитов через специальные документы |
| 1С:Предприятие 7.7 | Частично ручной ввод операций |
| 1С:ERP | Расширенный функционал управления денежными средствами |
- Проверка оборотно-сальдовой ведомости по счету 55.03
- Анализ субконто по депозитным договорам
- Сверка с банковскими выписками
- Проверка правильности начисления налогов с процентов
Оформление депозита в 1С требует внимательности при вводе исходных данных и регулярного контроля за начислением процентов. Правильное отражение этих операций обеспечит достоверность финансовой отчетности и соответствие требованиям налогового учета.
